Осторожно - черный список

Ассоциация российских банков (АРБ) подготовила для кредитных организаций разъяснения по работе с клиентами, попавшими в так называемый черный список отказников. И рекомендации, как в этот список не попасть.

Центробанк в соответствии с положением № 550-П направляет в банки информацию о лицах и организациях, которым другие кредитные организации отказали в проведении операции или открытии счета. Информацию из списков банки должны использовать для оценки уровня риска клиента. Чтобы избежать включения в черный список, клиентам рекомендуется не проводить операции, которые могут быть квалифицированы как подозрительные. То есть предоставлять в банк документы, объясняющие экономический смысл проводимых операций. Механизма исключения из списков 550-П сейчас не существует. В них автоматически попадают все клиенты, которым отказали в проведении операции или открытии счета. От применения списков страдают в подавляющем большинстве предприниматели, которые сталкиваются с массовыми отказами в проведении операций. Кроме того, банки еще и блокируют счета клиентов (вследствие чего и денежные средства на этих счетах фактически замораживаются). Если банк отказал клиенту в проведении операции или открытии счета, то он обязан сообщить об этом в Росфинмониторинг, который в свою очередь проводит анализ всех отказов, а информацию об этом направляет в Банк России.